10個業務優化系統

 

想法決定做法,做法決定結果

如果只是埋頭做業務,而不去思考為什麼要做業務,現在的做法是否最有效,如何用更省力的方式達到更好的業績,那麼你的業務就只能在原地徘徊不前。高績效的理財顧問不僅做,更重要的是,他們花時間思考和學習,如何做得更好。正是這點導致了普通理財顧問以及高績效理財顧問業績之間的差別。

在日益激烈的競爭環境中,要脫穎而出,在業務中創造持續性的價值,你需要不斷地質疑、反思以及改進你的業務實踐方法,使你的努力獲取最大的回報。你需要改進你的個人績效,你需要提高你的團隊協作,你需要管理你的外部合作夥伴,你也需要提昇個人的專業素養。此外,對業務的規劃、目標的設定、定期回顧和反思都是業務優化不可缺少的。

下面這些系統,每一個的側重點都不僅僅在於做業務,而是將你從業務當中抽離出來,讓你從新的角度、新的高度去審視你的業務,使你更容易發現自己的業務是否偏離了軌道,以及如何才能實現業務上質的飛躍。

1. 設立目標
處在不同階段的理財顧問面臨許多不一樣的挑戰和顧慮,但即便是資深老道的成功理財顧問,如果沒有清楚設定的目標,他們也會掙扎徘徊。目標的設立包括了長期願景的確立,也包括了中短期的具體目標及其衡量標準;它既需要理財顧問能胸懷大志、志向高遠,同時也要能腳踏實地,避免好高騖遠。目標還需要反覆地回顧和調整,確保你在實現過程中不會偏離。設立好的目標應該能被清楚地傳達給你的團隊,你的客戶,你的朋友導師等等,它應該貼近你內心深處的夢想,能給你在實現目標道路上所需的勇氣和動力。

2. 業務規劃
設立目標就像是旅行當中確定去的目的地,究竟通過甚麼方式去到哪裡,沿途又會看到怎樣的風景,這些都是業務規劃所決定的。實現目標要有一定的資源,包括資金、人力、物力,包括你自身的付出,還有團隊的協調,還要借助外力。這些都應該通過具體的規劃來加以安排和協調。業務規劃就是確定通過哪些具體的戰略、戰術、行動計劃,來實現你所設立的目標。

3. 個人績效
夢想若不付諸行動,就永遠只會停留在夢想階段。在行動當中,每個理財顧問所表現出來的效率效力都不同,因為他們對時間的掌控、對優先級別的安排、對調動自己的積極性和動力的能力存在差異。提高個人績效是為了讓你在工作的時候更專注、更高效,也能在工作時間之外更好地享受自己的生活。努力工作,努力玩,充分享受你的理財顧問事業和生活。

4. 招聘員工
許多理財顧問習慣了做單打獨鬥的超人,但是每個人的時間精力都是有限的,即便是超人,你一個人所能成就的也會非常有限。營建高績效的團隊,是擴展業務規模,提昇服務水平,提高業務利潤的必要舉措。這個過程當中,你需要有合適的招聘標準和規範的招聘過程,你需要懂得如何解雇不合適的團隊成員;你需要有培訓制度、獎懲制度。 一支長期與你合作,有經驗的、用心的支持團隊,是業務快速發展的堅實基礎。

5. 授權員工
許多理財顧問的業務離不開他們,他們習慣親力親為,即使是有了團隊。這樣使得團隊成員沒有被充分利用到,而且團隊成員會更加依賴理財顧問,使得理財顧問本身成為了他們業務最大的瓶頸。這些理財顧問需要懂得如何放手,讓團隊成員來運作業務,需要設計工作流程,使得團隊成員的工作結果跟你的預期相符合。真正被授權的員工,總是會喜歡和享受自己被給予的權力,而且比起墨守成規,他們更容易發揮自己的主動性和判斷力,想出更好、更適宜的工作方案。

6. 衡量員工
怎樣知道員工是否有充足的積極性呢?怎樣確定他們的工作績效呢?如何按照績效合理給予獎賞呢?衡量的內容有:1)員工流動率;2)曠工率;3)完成工作的時間; 4)完成工作的質量;5)客戶服務滿意度。員工積極性不能僅僅順其自然,你需要衡量你在員工上的投資回報率,然後根據衡量的績效設立相應的激勵系統,你就會看到真正的結果。

7. 尋找合作夥伴
業績的增長,除了依靠內部團隊的擴大,還要恰當地借力於外部的合作夥伴。在這個過程中,你需要確定合適的合作對象,用合適的方法去接觸對方,引起對方的合作興趣,在真正開展合作的過程中做到互惠互益,並且注意經營長期的合作關係。外部合作夥伴不會給你的業務運營增加成本,能夠幫助你將業務拓展到你原本沒有接觸過的客戶群當中,而且對方的專業推薦可能會讓你的營銷過程更加順利,成效更快。

8. 信念和價值觀
理財顧問都渴望成功,但成功的定義究竟是什麼?因為信念和價值觀的不同,每個理財顧問對成功的定義也不同。你對成功的定義是甚麼?對快樂和幸福的定義又是甚麼?你的原則和底線在哪裡?你為什麼希望跟某種類型的客戶合作?信念和價值觀系統會通過對這些問題進行剖析,幫助你瞭解你和你的客戶行為背後的根本原因和動力,幫助你掌握自己,加深對人性的理解。這會幫助你找到最適合你的市場,以你想要的方式開展業務,獲得你真正想要的結果。

9. 習慣管理
習慣管理系統,是從你每天、每週、每月、每季度、每半年、每一年的業務和生活出發,讓你瞭解你日常的活動如何最終影響到你的業務結果。這個系統包含了:1) 晨起儀式的習慣;2) 每日作戰計劃的習慣;3) 戰術日和戰略日的習慣;4) 正確使用時間的習慣;5) 每季度定期回顧的習慣。當理財顧問養成了這些方面的習慣,成功就會是必然!

10. 自我激勵
我們的業務都有浮浮沉沉的時候,優秀理財顧問的特點就在於,他們能夠盡快從低谷當中走出來。自我激勵系統旨在幫助你在業務和生活當中遇到壓力的時候,遇到挫折的時候,遇到困難的時候,幫助你在低谷當中擺正心態。同時,在面對榮譽、面對業績的時候如何調整好心態,更上一層樓,這也是自我激勵系統會探討的問題。

 

關於奔脈100系統

截止2011年9月,奔脈知識庫當中已經包含10個獨立的業務優化系統,共有1,500多份文檔,大約1,000萬字,相當於10,000多頁或者40本書左右的信息量。

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